資誠攜金融領袖 揭露產業前瞻未來

資誠/提供

資誠聯合會計師事務所（PwC Taiwan）發佈第六屆《臺灣金融業企業領袖深度訪談專刊》，廣邀七位金融業企業領袖進行深度訪談，結合《2026臺灣企業領袖調查》量化數據，聚焦總體經濟趨勢、金融業AI轉型、亞洲資產管理中心發展，以及永續金融實踐等四大核心主題，期望爲業界提供更具前瞻性的策略參考。

資誠副所長暨國際金融事業執行長吳偉臺觀察，地緣政治與科技進展兩股力量激烈碰撞，使臺灣金融業經營前景更添變數；當前政府積極推動「亞洲資產管理中心」政策，若能進一步完善周邊規範，有望引導資金投入國防、生技醫療等關鍵領域，逐步實現「留財引資」，強化臺灣產業長期競爭力。資誠金融產業服務營運長郭柏如則指出，從本屆金融業領袖訪談內容，可見臺灣金融業不僅正面因應多重衝擊，更選擇主動進化，以韌性爲根基、創新爲動能、永續爲方向。

總體前景樂觀

雙率風險不容忽視

這屆調查顯示，50%臺灣CEO預期2026年全球景氣持續提升，全球CEO則有 61%持同樣看法。2026年元月，臺股首度站上3萬點，整體規模躋身全球十大證券市場之列，半導體與AI產業持續扮演核心動力。證券公會理事長暨臺新證券董事長陳俊宏指出，當市場面對不確定性，證券商應把握契機，同時拓展多元商品與服務，方能穩健前行。

資誠也提醒，保險業史上首見的「雙率風險」，已大幅提高金融業管理難度；美國聯準會政策走向的不確定性，更使臺灣金融業須步步爲營。

AI治理框架

金融競爭重要基石

這屆調查顯示，超過三成金融機構已導入AI技術，近五成進一步採用生成式 AI；12%臺灣企業已同步實現營收增加與成本降低。資誠觀察，資料基礎是否完備、員工能否充分學習運用、機敏資訊如何妥善防護，將是金融機構整合AI 的三大核心挑戰。

這屆受訪領袖亦分享各自佈局心法。國泰金控總經理李長庚強調，國泰金控推出生成式AI技術發展框架GAIA，正式進入「AI即服務」（AIaaS）策略階段，並自行研發「負責任AI工具箱」（RAI Toolbox），確保應用合規與可信度。

玉山金控董事長黃男州則指出，玉山金控目標是打造AI生態系，積極建構「銀行即服務」（BaaS）架構，他並呼籲百工百業培育內部人員善用AI，因爲這將是下一階段全臺灣社會最關鍵的課題。資誠強調，在技術創新與「負責任AI」之間取得平衡，建立穩健的AI治理框架，已是金融業邁向下一競爭階段的重要基石。

高雄專區啓航

深具財管獨特價值

在亞洲資產管理中心政策方面，投信投顧公會理事長暨第一金投信董事長尤昭文強調，亞資中心政策願景要真正落地，除了積極開放主動型ETF與多元平衡型基金，也該檢視現行有限合夥架構、修訂REITs相關法規，以及建立吸引國際資產管理業者的租稅誘因，方能在亞太財富管理版圖佔據一席之地。

中國信託商業銀行總經理楊銘祥則指出，中信銀率先於高雄啓動業務，以「量身打造家族與企業財富永續藍圖、一站式整合服務」爲差異化策略，深耕高雄，不只是開張一個據點，更將以國際級標準打造臺灣資產管理示範區域。

資誠指出，政府以高雄專區爲試點逐步開放商品、鬆綁融資限制，期望實現「留財引資」目標。相較於香港與新加坡以面向全球爲定位，臺灣金融業深耕本土家族企業與高資產客羣，在跨世代傳承與在地產業服務深度上，具備亞太財富管理版圖中不可替代的獨特價值。

從倡議到實踐

強化社會整體韌性

在永續發展方面，近七成金融業受訪者認爲氣候變遷將對公司財務造成不同程度影響，61%金融機構已在產品設計層面建立因應氣候風險的明確流程，顯示永續議題正逐步融入金融業核心業務。

南山人壽董事長尹崇堯親赴巴西出席COP30，成爲臺灣保險業首位受邀至 COP 藍區發表演說、提出「氣候變遷調適金融」倡議的企業領袖。他建議，保險業須從傳統財務給付思維，走向提供客戶完整的「健康守護」解決方案。

永豐金控董事長陳思寬則指出，永豐金控長期深耕綠能融資，已連續十年穩坐市場龍頭，並積極將「金融包容性」納入永續策略主軸，致力打造包容、可及且具韌性的金融服務，實踐「不遺漏任何人」的永續核心承諾。

資誠強調，金融業角色正從風險控制者轉爲積極賦能者，「不遺漏任何人」既是永續承諾，更是強化臺灣社會整體韌性的必經之路。資誠期望，本屆專刊所匯聚的領袖洞見與實踐經驗，能爲臺灣金融業下一段篇章，拉開充滿前瞻動能的序幕。